פינביז (Finviz) – כך תשתמשו בו נכון להשקעות חכמות

בעולם ההשקעות המודרני, מידע הוא הכוח המניע את השוק. משקיעים מקצועיים וחובבים כאחד מחפשים כלים יעילים שיסייעו להם לסנן מתוך אלפי ניירות ערך את ההזדמנויות המתאימות לאסטרטגיית ההשקעה האישית שלהם. אחד הכלים המובילים בתחום זה הוא פינביז (Finviz), פלטפורמה עוצמתית לסריקת מניות וניתוח שוק המניות האמריקאי. אם גם אתם מתעניינים בהשקעות, הגיע הזמן להכיר את אחד הכלים היעילים ביותר שקיימים בימינו.

פינביז – רקע, מטרות ושימושים

סקירה קצרה והיסטוריה

פינביז (קיצור של Financial Visualizations) נוסד בשנת 2007 ובמהרה הפך לאחד הכלים הפופולריים ביותר בקרב משקיעים. הפלטפורמה נוסדה במטרה להנגיש נתוני שוק מורכבים באמצעות ויזואליזציות מתקדמות ולאפשר למשתמשים לסרוק ולסנן מניות לפי מגוון רחב של פרמטרים. בשנים האחרונות, פינביז הרחיב את שירותיו והפך לכלי מקיף הכולל מידע על מניות, מדדים, סחורות ומטבעות.

מה עושים עם פינביז? שימושים עיקריים למשקיעים

פינביז משמש כפלטפורמת ניתוח רב-תכליתית המאפשרת:

1. סינון מניות – איתור מניות העומדות בקריטריונים ספציפיים כמו שווי שוק, יחסי מכפילים, צמיחה, רווחיות ועוד.
2. מעקב אחר מגמות שוק – זיהוי מהיר של מגמות שוק באמצעות מפות חום וויזואליזציות נוספות.
3. ניתוח טכני – בחינת גרפים, תבניות מחיר ואינדיקטורים טכניים. ניתוח טכני חשוב שעוזר לבחור אפיקי השקעה באופן מושכל.
4. ניתוח פונדמנטלי – בחינת נתונים פיננסיים של חברות ציבוריות.
5. מעקב אחר תיק השקעות – ניהול ומעקב אחר ביצועי תיק ההשקעות.

כל הפונקציות המרכזיות של פינביז

סורק מניות מתקדם (Stock Screener)

סורק המניות הוא הפונקציה המרכזית והמפורסמת ביותר של פינביז. הוא מאפשר למשתמשים לסנן מתוך אלפי מניות הנסחרות בבורסות האמריקאיות לפי מעל ל-60 פרמטרים שונים המחולקים לקטגוריות:

• תיאור – סקטור, תעשייה, מדינה, שווי שוק.
• פונדמנטל – יחסים פיננסיים כמוP/E , EPS , מרווח תפעולי, חוב ועוד.
• טכני – מחיר, נפח מסחר, תנודתיות, ממוצעים נעים ועוד.
• ביצועים – תשואות היסטוריות בטווחי זמן שונים.
• מומנטום – עוצמת התנועה העכשווית של המניה.

מפות חום – ניתוח גרפי מהיר של השוק

מפות החום של פינביז מספקות תמונת מצב מיידית של השוק. הן מאפשרות לראות בצורה ויזואלית אילו סקטורים, תעשיות או מניות מובילים את השוק למעלה או למטה. צבעים בגוונים ירוקים מסמלים עליות מחירים, בעוד צבעים אדומים מסמלים ירידות. עוצמת הצבע משקפת את עוצמת התנועה. זהו כלי יעיל מאוד לזיהוי מהיר של מגמות ומתאמים בין חלקים שונים של השוק.

כלי ניתוח טכני – גרפים, ממוצעים, אינדיקטורים

פינביז מציע מערכת גרפים מתקדמת המאפשרת ניתוח טכני מקיף. המשתמשים יכולים לצפות בגרפים היסטוריים בטווחי זמן שונים, להוסיף אינדיקטורים טכניים כמו MACD, RSI, Bollinger Bands ואחרים ולסמן קווי מגמה ורמות תמיכה והתנגדות. בגרסה בתשלום אף מקבלים גישה לנתונים בזמן אמת וניתן לסמן גם תבניות מסחר מתקדמות.

נתונים פונדמנטליים – ניתוח עומק של חברות

למי שמעוניין בניתוח פונדמנטלי, פינביז מספק מגוון נתונים פיננסיים מקיפים על כל חברה לרבות דוחות כספיים (מאזן, דוח רווח והפסד, תזרים מזומנים), יחסים פיננסיים, בעלי עניין ועוד. חשוב לציין כי תחזיות אנליסטים לא כלולות במלואן בפלטפורמה ולכן מומלץ להשלים את המידע ממקורות חיצוניים.

מעקב אחר תיק השקעות – מעקב אישי אחרי ניירות ערך

פינביז מאפשר למשתמשים ליצור ולנהל רשימות מעקב אישיות של מניות. בגרסה בתשלום ניתן גם לייבא תיקי השקעות ולעקוב אחריהם באופן מתקדם יותר. אומנם הפלטפורמה מציגה מידע בסיסי על הרכב התיק ופיזור סקטוריאלי, אך היא אינה מספקת ניתוחים מתקדמים כמו חישובי סיכון או תחזיות תשואה, תכונות שקיימות בפלטפורמות ניתוח השקעות ייעודיות.

סורק המניות של פינביז – מדריך לשימוש נכון

איך מגדירים פרמטרים לסריקה?

השימוש בסורק המניות של פינביז הוא פשוט ואינטואיטיבי:

1. ניגשים לכרטיסיית ה-Screen באתר.
2. בוחרים את הפרמטרים הרלוונטיים מהתפריטים הנפתחים.
3. לכל פרמטר ניתן לבחור ערך או טווח ערכים.
4. התוצאות מתעדכנות מיידית בהתאם לפרמטרים שתבחרו, אך יש להביא בחשבון כי בגרסה החינמית הנתונים מתעכבים בכרבע שעה.

לצורך העניין, אם תרצו לאתר חברות טכנולוגיה קטנות עם צמיחה מהירה, תוכלו לבחור בפרמטרים הבאים:

• סקטור: Technology
• מרקט קאפ: Under $2B
• EPS growth next 5 years: Over 20%

שימוש בפילטרים מתקדמים לאיתור הזדמנויות

פינביז מאפשר גם סריקות מתקדמות באמצעות שילוב פרמטרים מתאימים. לדוגמה סריקת מומנטום עם שילוב בין נפח מסחר גבוה,RSI גבוה ופריצה מעל ממוצעים נעים. סריקת ערך – שימוש בפרמטרים כמו מכפיל רווח נמוך, שווי שוק נמוך ויחס חוב נמוך. סינון אירועים כשניתן להגדיר ידנית פרמטרים לזיהוי מצבים כמו פריצת שיא או דיבידנד קרוב (אבל אין פילטרים אוטומטיים לאירועים חד-פעמיים). חשוב לזכור כי הגדרת יותר מדי פרמטרים עלולה להוביל לסינון יתר ולאיבוד הזדמנויות. מומלץ להתחיל במספר קטן של פרמטרים חשובים ולהוסיף באופן הדרגתי.

שמירת תבניות סינון (Templates) לשימוש עתידי

אחת התכונות השימושיות של פינביז היא היכולת לשמור תבניות סינון לשימוש חוזר. לאחר שהגדרתם מערכת פרמטרים שעובדת בשבילכם: לוחצים על Screener ואחר כך על Custom ולבסוף Save as Custom. בוחרים שם לתבנית ובפעם הבאה ניתן לטעון אותה בקלות. משתמשי הגרסה החינמית יכולים לשמור עד 3 תבניות, בעוד משתמשים בתשלום נהנים ממספר בלתי מוגבל של תבניות.

חשבון חינם מול חשבון בתשלום – מה ההבדלים?

מה כוללת הגרסה החינמית?

הגרסה החינמית של פינביז מציעה מגוון רחב של כלים ומידע כולל גישה לסורק המניות עם פרמטרים סטנדרטיים, מפות חום ונתוני שוק כלליים, נתונים פונדמנטליים מרכזיים (כמו P/E, תשואה על ההון, חוב), גרפים טכניים בעיכוב של כ-15 דקות, אפשרות לשמור עד 3 תבניות סינון וגישה חלקית לחדשות פיננסיות ונתוני בעלי עניין. למרות המגבלות הגרסה החינמית מספקת ערך רב למשקיעים פרטיים ומתאימה בעיקר למי שעושה את צעדיו הראשונים. לתלמידי שוק ההון למתחילים זה יכול להיות כלי מצוין לצאת איתו לדרך.

Finviz Elite – פיצ'רים מתקדמים למשתמשים בתשלום

חשבון Finviz Elite בתשלום מציע פונקציות מורחבות כמו נתונים בזמן אמת (ללא עיכוב), סינון מניות מתקדם עם פרמטרים נוספים, התראות מחיר בזמן אמת, גישה מעודכנת לנתוני בעלי עניין, אפשרות לייבוא ולניתוח תיקי השקעות, ממשק נטול פרסומות ומספר בלתי מוגבל של תבניות סינון וגישה למסכים מרובים לניתוח מקביל. חלק מהמידע (כמו בעלי עניין) קיים גם בגרסה החינמית, אך מתעדכן באיטיות יחסית.

מחירים, תוכניות ומי צריך באמת את הגרסה המלאה?

מחיר מנוי אליט עומד על כ-25-39.5 דולר לחודש (תלוי במסלול החיוב – חודשי או שנתי). הגרסה המלאה מומלצת בעיקר לסוחרים פעילים שמבצעים מספר רב של עסקאות ומסתמכים על נתונים בזמן אמת, משקיעים מקצועיים שמנהלים תיקי השקעות גדולים ומחפש יתרון אנליטי ואנליסטים שעוסקים בניתוח מעמיק של חברות ומגמות שוק. לעומת זאת הגרסה החינמית מספיקה בהחלט למשקיעים לטווח ארוך, למתחילים ולמי שמבצע מספר מוגבל של עסקאות.

טיפים ואסטרטגיות לשימוש חכם בפינביז

סריקות לפי אסטרטגיות השקעה נפוצות

פינביז גמיש מספיק כדי לתמוך במגוון אסטרטגיות השקעה. הינה כמה דוגמאות לסריקות מותאמות אסטרטגיה:

אסטרטגיית ערך:

• P/E מתחת ל-15.
• Price/Book מתחת ל-1.5.
• Debt/Equity מתחת לחצי.
• Dividend Yield מעל לשני אחוזים.

אסטרטגיית צמיחה:

• EPS Growth next 5Y: מעל 15%.
• Sales Growth quarter over quarter: מעל 20%.
• ROE: מעל 15%.
• Debt/Equity: מתחת 1.

אסטרטגיית מומנטום:

• Performance (Month): מעל 10%.
• Relative Volume: מעל 1.5.
• Price: מעל SMA20 ו-SMA50.
• RSI (14): בין 60 ל-80.

שילוב נכון של טיפים למסחר מוצלח בשוק ההון עם סריקות מותאמות אישית יכול להוביל לתוצאות מצוינות לאורך זמן.

טעויות נפוצות בשימוש בפינביז – ואיך להימנע מהן

1. סינון יתר – הגדרת יותר מדי פרמטרים עלולה להוביל למספר קטן מדי של תוצאות או להחמצת הזדמנויות. נסו להתחיל ב-5-3 פרמטרים מרכזיים.
2. הסתמכות בלעדית על נתונים כמותיים – פינביז מספק נתונים כמותיים מצוינים, אך לא מספק ניתוח איכותי של החברה, ההנהלה או האסטרטגיה. השלימו את המידע ממקורות נוספים.
3. התעלמות מעיכוב הנתונים – בגרסה החינמית הנתונים מעוכבים. אל תסתמכו עליהם לעסקאות הדורשות דיוק של זמן אמת.
4. הסתמכות על מסנן אחד בלבד – שלבו מספר גישות סינון כדי לקבל תוצאות מדויקות יותר. למשל, שלבו קריטריונים פונדמנטליים עם אינדיקטורים טכניים.
5. אי-עדכון הסריקות – תנאי השוק משתנים. עדכנו את הפרמטרים של הסריקות שלכם בהתאם לסביבת השוק הנוכחית.

יתרונות וחסרונות של פינביז ככלי השקעה

היתרונות המרכזיים

1. קלות שימוש – ממשק ידידותי למשתמש שאינו דורש ידע טכני מעמיק.
2. כמות מידע עצומה – מגוון רחב של נתונים פונדמנטליים וטכניים.
3. ויזואליזציה מצוינת – הצגה גרפית ברורה של נתונים מורכבים.
4. גמישות – התאמה לאסטרטגיות השקעה שונות וסגנונות מסחר מגוונים.
5. גרסה חינמית נדיבה – פונקציונליות משמעותית גם ללא תשלום.
6. יעילות – מאפשר לסרוק אלפי מניות במהירות לפי קריטריונים מדויקים.

החסרונות המרכזיים ומה הוא לא יודע לעשות?

1. מיקוד בשוק האמריקאי – כיסוי מוגבל של שווקים בין-לאומיים.
2. אין פלטפורמת מסחר – לא ניתן לבצע עסקאות ישירות דרך פינביז.
3. מגבלות בניתוח עומק – חסרים כלי ניתוח מתקדמים כמו בפלטפורמות מקצועיות.
4. עיכוב נתונים בגרסה החינמית – לא מתאים למסחר תוך יומי ללא מנוי.
5. כיסוי מוגבל של סוגי השקעות מלבד מניות – כיסוי מוגבל של אג"ח, סחורות, מט"ח ואופציות.

השוואה לפלטפורמות מתחרות

בהשוואה ל-Yahoo Finance, פינביז מציע סורק מניות עשיר יותר, אך Yahoo Finance מציע כיסוי גלובלי רחב יותר וחדשות מקיפות יותר. Trading View מציע יכולות ניתוח טכני מתקדמות יותר, אך פינביז עדיף בסינון פונדמנטלי. Bloomberg Terminal מספק מידע מקיף ומעמיק יותר, אך במחיר גבוה משמעותית (אלפי דולרים בחודש). Stock Rover מציע יכולות ניתוח תיק השקעות מתקדמות יותר, אך פינביז נוח יותר לשימוש ובעל ממשק משתמש אינטואיטיבי יותר.

שאלות נפוצות (FAQ)

האם פינביז מתאים למשקיעים מתחילים?

כן, הגרסה החינמית של פינביז ידידותית למשתמש ומשתמשת נקודת כניסה מצוינת למי שמתחיל את דרכו בשוק ההון. הממשק האינטואיטיבי והוויזואליזציות הברורות מקלים על הבנת מושגים מורכבים. עם זאת, כדאי ללמוד את יסודות שוק ההון לפני השימוש בכלי, ומומלץ באמצעות לימודי שוק ההון מסודרים.

האם ניתן לסחור גם במניות ישראליות דרך פינביז?

לא, פינביז מתמקד בעיקר בשוק האמריקאי ומציע כיסוי מוגבל מאוד של שווקים בין-לאומיים. הפלטפורמה גם לא מכסה את הבורסה הישראלית. משקיעים המעוניינים במניות ישראליות יצטרכו להשתמש בכלים אחרים.

האם קיימת אפליקציית מובייל לפינביז?

נכון להיום, פינביז אינה מציעה אפליקציית מובייל רשמית להורדה מחנויות האפליקציות. עם זאת, האתר מותאם באופן מלא לדפדפני מובייל וניתן להשתמש בו בנוחות דרך הטלפון החכם. הממשק מגיב היטב למסכים קטנים ומאפשר גישה לרוב הכלים המרכזיים של הפלטפורמה. משתמשי הגרסה בתשלום נהנים גם מחוויית שימוש נקייה מפרסומות, מה שתורם לשימוש נעים ויעיל יותר במובייל.

מה ההבדל בפועל בין הגרסה החינמית לגרסת פרימיום?

ההבדלים העיקריים כוללים נתונים בזמן אמת מול נתונים מעוכבים, גישה למסנני מניות מתקדמים, התראות מחיר בזמן אמת, ניתוח מעמיק יותר של נתוני בעלי עניין, ממשק נקי מפרסומות ויכולת לשמור מספר בלתי מוגבל של תבניות סינון. המשתמש הממוצע יכול להסתפק בגרסה החינמית, אך סוחרים פעילים וכאלה הנדרשים לנתונים בזמן אמת ימצאו ערך רב בגרסה בתשלום.

האם הנתונים באתר מתעדכנים בזמן אמת?

בגרסה החינמית לא. הנתונים מעוכבים ב-15-30 דקות (תלוי בסוג הנתונים). בגרסה בתשלום הנתונים מתעדכנים בזמן אמת, מה שהופך אותה לשימושית יותר לסוחרים אקטיביים. למשקיעים לטווח ארוך העיכוב בגרסה החינמית לא מהווה בדרך כלל מכשול משמעותי.

סיכום – האם פינביז מתאים לכם?

פינביז הוא כלי רב-עוצמה למגוון רחב של משקיעים וסוחרים. הפלטפורמה מצטיינת ביכולתה לסנן מהר ובקלות אלפי מניות לפי קריטריונים מדויקים ולהציג מידע מורכב בצורה ויזואלית וברורה. למשקיעים מתחילים, הגרסה החינמית היא נקודת כניסה מצוינת לעולם האנליזה והסריקה של מניות. למי שמעוניין להעמיק את הידע שלו, מומלץ לשקול את האפשרות של קורס שוק ההון למתקדמים שיעזור להפיק את המרב מהכלי. כאן במכללת פסגות תוכלו לקבל את כל הכלים להצלחה ולהיכנס לעולם ההשקעות בצורה בטוחה ואחראית. צרו קשר למידע נוסף.