קורס יועצי משכנתאות למתחילים

מה נלמד אותך בקורס יועצי משכנתאות?
קריטריונים לקבלת משכנתא ופתרונות למסורבי משכנתא
בשיעור מבוא נכיר את הקריטריונים לקבלת משכנתא ופתרונות למסורבי משכנתא –
תפקידיו של יועץ משכנתאות / הליך עבודה בתחום
הלוואת משכנתא – מהי משכנתא? סוגי משכנתאות / יתרונות וחסרונות
מתחילים ללמוד – קריטריונים לקבלת הלוואת משכנתא (נלמד לבחון מי יכול או לא יכול לקבל משכנתא בכל זמן נתון) / רגולציה.
פתרונות למסורבים (בסיס) – הגדלות הון עצמי / לווים נוספים / התנהלות
מהי שמאות וחשיבות השמאות מוקדמת
אישור עקרוני למשכנתא.

ריבית + לוחות סילוקין
א. מהי ריבית (מחיר הכסף) – מהי ריבית, נומינאלי, מתואמת, מרווח בריבית
ב. קריטריונים הקובעים את מחיר הכסף
ג. לוחות סילוקין: שפיצר / קרן שווה / בלון / גרייס מלא / גרייס חלקי / הלוואות גישור – יתרונות, חסרונות, מאפיינים והשוואות.
ד. אסטרטגיה לבחירת לוחות הסילוקין. התאמת לוחות הסילוקין לעסקה שלנו.
ה. שילוב גרייס בלוחות סילוקין
ו. מדד המחירים לצרכן
ז. גורמים המשפיעים על לוחות הסילוקין (מדד / ריבית משתנה)

מסלולי הלוואת המשכנתא וסוגי ריביות
א. ריביות משכנתא ומדדים: / ריבית בנק ישראל / ריבית הפריים / זכאות משרד הבינוי והשיכון / ריביות קבועות צמודות / ריביות קבועות לא צמודות / משתנות צמודות / משתנות לא צמודות / ממוצע ריביות B / אג”ח / מט”ח. יתרונות, חסרונות ומאפיינים.
ב. זכאות משכנתא ומענקים
ג. אסטרטגית השוואה בין הלוואות צמודות להלוואות לא צמודות / אסטרטגיית השוואה בין הלוואות משתנות להלוואות קבועות

מסלולים, הלוואות ואסטרטגיה לבניית תמהיל הלוואה חלק א’
א. סל אשראי + תקציב לסל אשראי
ב. אסטרטגיה לבניית תמהיל משכנתא חכם ללקוח

אסטרטגיה לבניית תמהיל הלוואה חלק ב’ פרקטיקה
אסטרטגיה לבניית תמהיל משכנתא חכם ללקוח
פרקטיקה – תרגיל מספר 1
פרקטיקה – תרגיל מספר 2

מחזור משכנתא

א. מחזור משכנתא מהו?
ב. קריטריונים למחזור משכנתא
ג. מתי נרצה למחזר את הלוואת המשכנתא
ד. קריאה נכונה של דוח יתרות לסילוק + התנהלות משכנתא
ה. כיצד נדע כמה כסף הלקוח שלנו יכול לחסוך בהלוואת המשכנתא?
ו. כיצד ננהל הליך מחזור משכנתא מול הבנקים השונים.

בניית תיק משכנתא + הליך חיתום בסיס
נסקור היטב את בניית תיק המשכנתא והליך חיתום בבנקים

פרקטיקה
תרגיל פרקטיקה

משכנתא חוץ בנקאית \ מחיר למשתכן
א. משכנתא הפוכה
ב. משכנתא מחברות הביטוח
ג. מחיר למשתכן

פרקטיקה
פתרון 2 תרגילי פרקטיקה

סיום והכנה למבחני ההתאחדות
א. פרקטיקה – פתרון מבחן של ההתאחדות
ב. הכנה למבחני ההתאחדות
ג. סיכום וחלוקת תעודות